Matarfonder har blivit alltmer populära bland svenska investerare, och det är inte utan anledning. Med deras unika struktur kan de erbjuda en enkel väg till diversifiering och exponering mot olika marknader utan att kräva djupgående kunskaper om enskilda aktier. I denna artikel kommer vi att ta en närmare titt på vad en matarfond faktiskt är, hur de fungerar, varför det kan vara fördelaktigt att investera i dem och vilka potentiella nackdelar som finns. Vi kommer även att utforska några av de mest populära matarfonderna på svenska marknaden, med fokus på plattformar som Avanza.
Vad är en matarfond och hur fungerar en sådan
En matarfond är en typ av fond som minst 85% av sin nettoförmögenhet investerar i en annan värdepappersfond, ofta benämnd mottagarfond, eller i så kallade UCITS-fonder som följer EU-regelverk. Detta innebär att investerare i matarfonder i praktiken investerar i en fond-i-fond-struktur, där avkastningen på deras investeringar beroende av hur mottagarfonden presterar.
Traditionella fonder, såsom aktiefonder, investerar direkt i enskilda aktier eller obligationer, med aktiv eller passiv förvaltning. Matarfonder å sin sida gör ett aktivt val av vilken mottagarfond de investerar i, men behöver inte göra samma typ av urval bland enskilda värdepapper. De återstående 15% av kapitalet kan placeras i likvida medel eller andra investeringar, vilket kan ge fondförvaltarna lite mer flexibilitet.
Exempel på matarfonder hos Avanza
Avanza är en av Sveriges största nätmäklare och erbjuder ett antal matarfonder som har blivit populära bland svenska privatsparare. Några exempel på matarfonder hos Avanza inkluderar:
- Avanza Global
- Avanza Emerging Markets
- Avanza Europa
Dessa fonder erbjuder en kostnadseffektiv lösning för investerare att få exponering mot internationella marknader. Avanza Global, till exempel, har blivit känd för sin låga förvaltningsavgift och ger exponering mot en mängd olika aktier över hela världen.
Varför investera i en matarfond
Ett av de främsta skälen till att överväga investeringen i en matarfond är tillgängligheten till fonder som annars inte skulle vara tillgängliga via ens befintliga mäklare. Genom att investera i en matarfond som Avanza Global kan investerare få exponering mot globala indexfonder som Amundi MSCI Index World, som kanske inte är tillgängliga direkt på Avanzas plattform.
Ett annat argument för att investera i matarfonder är de lägre avgifterna som ofta erbjuds. Matarfonder tenderar att ha lägre årliga avgifter jämfört med sina mottagarfonder, vilket kan välja den bästa lösningen för investerare. Till exempel har Avanza Global en förvaltningsavgift på bara 0,05%, vilket gör den till en av de mest prisvärda globalfonderna på marknaden.
Finns det några nackdelar med att välja en matarfond
Även om matarfonder erbjuder många fördelar kommer de också med sina egna nackdelar. För det första kan avkastningen på matarfonder vara lägre i vissa fall jämfört med att investera direkt i mottagarfonden, speciellt om avgifterna är högre. Även om matarfonder som Avanza Global har låga avgifter kan det finnas andra fonder som erbjuder högre avkastning trots högre kostnader.
En annan sak att ta hänsyn till är skatt. Värdet på matarfonder kan påverkas av skattereglerna i det land där mottagarfonden är registrerad. Till exempel är skatten på utdelningar från amerikanska aktier högre i vissa fall, vilket kan påverka den totala avkastningen på svenska investerare.
Vad är en UCITS-fond
UCITS-fonder, eller Undertaking for Collective Investment In Transferable Securities, är en kategori av fonder som omfattas av speciella EU-regler. Dessa regler gör det möjligt för UCITS-fonder att marknadsföras fritt i hela EU, vilket ger investerare större valmöjligheter och skydd.
Genom att investera i UCITS-berättigade matarfonder kan investerare också ha en extra skyddsmekanism i händelse av finansiella problem gällande fondbolaget. UCITS-fonder är utformade för att ge investerare en hög standard av skydd och transparens.
Sammanfattning – Vad är en matarfond
Sammanfattningsvis är en matarfond ett utmärkt alternativ för investerare som vill ha bred exponering mot olika marknader med mindre risk och lägre avgifter. Matarfonder erbjuder särskilda fördelar som access to unavailable funds, skapande av diversifiering och låga kostnader. Men det är alltid viktigt att bidra till en noggrann analys av varje fond och dess prestation, liksom potentiella skattefrågor.
Med ett välplanerat val av matarfonder kan investerare optimera sina portföljer och arbeta mot sina långsiktiga ekonomiska mål.